Helvetia Aequa



Cosa è
Helvetia Aequa è un Piano Individuale Pensionistico (PIP) di tipo assicurativo - Fondo Pensione che consente all'Aderente di ottenere una prestazione pensionistica in forma di rendita vitalizia e, qualora richiesto, anche una prestazione in forma di capitale. 
  
Cosa offre
Una pensione privata che integra la pensione pubblica per mantenere lo stesso standard di vita degli ultimi anni dell’attività lavorativa.
La sua caratteristica principale è la flessibilità: puoi sospendere, riprendere, cambiare importo e/o frequenza dei versamenti ed effettuare versamenti aggiuntivi. 
L'Aderente può chiedere il riscatto o l'anticipazione della posizione maturata nei termini previsti rispettivamente dalle Condizioni generali di contratto e dal Documento sulle Anticipazioni.
Helvetia Aequa ti propone diverse opzioni di investimento, ognuna caratterizzata da una propria combinazione rischio/rendimento:
  • HV Previrend (Gestione Interna Separata): risponde alle esigenze di chi è prossimo alla pensione e vuole scegliere una modalità di gestione con garanzia di risultato al fine di consolidare il proprio patrimonio;
  • Helvetia Multimanager Flessibile (Fondo Interno): risponde alle esigenze di chi desidera una redditività significativa nel lungo periodo attraverso investimenti azionari e obbligazionari, con la possibilità di variabilità nei risultati nel corso del tempo;
  • Helvetia Multimanager Equity (Fondo Interno):  risponde alle esigenze di chi desidera una redditività significativa nel corso del tempo attraverso investimenti esclusivamente azionari, con la possibilità di risultati variabili nel tempo;
  • Combinazione mista delle tre precedenti opzioni (con un versamento minimo pari al 20% della contribuzione complessiva su ogni opzione scelta): risponde alle esigenze di chi ritiene utile ed efficiente diversificare i propri versamenti.
La prestazione pensionistica, oltre che interamente erogabile come rendita vitalizia, potrà essere richiesta in forma di capitale fino al 50% della prestazione maturata.
Helvetia Aequa gode di un trattamento fiscale agevolato: puoi dedurre dal reddito i versamenti effettuati per un massimo di 5.164,57 euro e sul risultato netto maturato in ciascun periodo di imposta si applica un’imposta sostitutiva dell’11%. Nella fase di riscossione, una volta maturati i requisiti per la pensione pubblica, la parte di rendita e di capitale già assoggettata a imposta sostitutiva non è soggetta a ulteriore tassazione. Sulle ulteriori rivalutazioni delle rendite si applica un’imposta del 12,5%. Per maggiori informazioni puoi consultare il Documento sul Regime Fiscale.
 
Sui versamenti effettuati non sono previste spese.
 
Come funziona
I contributi versati vengono investiti sulla base  della scelta di investimento che hai effettuato. Il rendimento che puoi attenderti dall’investimento è strettamente legato al livello di rischio che decidi di assumere. In via generale, minore è il livello di rischio assunto, minori saranno i rendimenti attesi nel tempo. Al contrario, livelli di rischio più alti possono dare luogo a risultati di maggiore soddisfazione, ma anche ad una maggiore probabilità di perdere parte di quanto investito.
Nel momento in cui maturi i requisiti di pensionamento e per tutta la durata della tua vita, a condizione che tu abbia partecipato a forme pensionistiche complementari per almeno 5 anni, ti viene erogata una pensione complementare, ovvero una somma (rendita) calcolata in base alla tua posizione accumulata e alla tua età in quel momento.
Puoi consultare l’andamento dei Fondi Interni e della Gestione Interna Separata nella sezione Quotazioni e Rendimenti. 


"Di seguito viene riportata la documentazione contrattuale da consegnare all'Aderente. Tale documentazione vale sia come "impaginazione classica" che come "impaginazione example"

Regolamento

Nota Informativa

Modulo Adesione

Condizioni Generali di contratto

Documento sul Regime Fiscale

Documento sulle Anticipazioni

Coefficienti di conversione da capitale in rendita 

 
 
Rendiconto e Relazione della società di revisione - Helvirend Multimanager Equity 

Progetto esemplificativo standardizzato


 Messaggio promozionale riguardante forme pensionistiche complementari:

"Prima dell'adesione prendere visione del Regolamento, delle Condizioni Generali di Contratto,  della Nota Informativa e del Progetto Esemplificativo Standardizzato di Helvetia Aequa" 

Tali documenti sono stampabili cliccando direttamente dal presente sito internet o, diversamente, sono visionabili presso le nostre Agenzie. Clicca qui per ricercare le Agenzie presso cui è disponibile questo prodotto.


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